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建行娄底冷水江支行:火眼金睛辨客户 守好客户“钱袋子”

2021-08-30 16:00 娄底新闻网 刘礼仁

今年“反电诈”工作开展以来,建行冷水江支行严格落实上级行文件要求,认真识别客户,了解客户的资金动向,大堂经理通过自己过硬的专业知识和识别“诈骗”的火眼晶晶,多次拦截客户不明汇款和开户,将潜在隐患扼杀在萌芽状态。

8月16日,一名女子前来冷水江新城路支行办理开卡业务。大堂经理在询问客户开卡用途及核实客户信息的过程中,该女子言辞闪烁、含糊其辞。大堂经理顿时警觉起来,通过查询冷水江市涉案个人银行账户名单,查询到该客户在其名单内。在发现可疑情况后,大堂经理耐心向客户讲解了人民银行对于个人账户开户、使用的相关规定,对可能存在的风险进行了提醒。客户主动放弃开户后离开银行营业网点。

8月20日,一名行色匆匆的客户来到冷水江顺景支行,着急为朋友汇款。大堂经理通过职业判断,该客户存在一定的被骗的风险,及时将客户带至办公室询问情况。客户接到自称XXX公安局的电话说客户俩口子涉嫌案子,卡上的钱要被冻结,要想不被冻结就要转到公安局账号上面,并清楚说出来客户俩口子身份信息等重要隐私,所以客户来银行进行转账。了解情况后大堂经理初步确定客户是遇到了诈骗电话,引导客户到座椅上休息,耐心解释情况,并拨打反诈中心电话报告了相关情况。最终,客户没有汇款,并在了解情况后对该行表示感谢。

类似这样的事件冷水江支行常有发生,支行大堂经理作为该行大厅的主要工作人员,凭借专业的业务知识,耐心、细心为客户服务,善于察言观色,积极与客户沟通,严把风险关,严守开户风险,向客户宣导诈骗类型和诈骗手段,为客户守好“钱袋子”,有效防范、堵截金融风险事件发生,同时为构建和谐、安全的金融生态环境贡献力量。(通讯员 刘礼仁)

责任编辑:唐洁

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