您当前的位置:首页 > 专题集合 > 涟源农村商业银行 > 新闻动态

涟源农商银行:火眼金睛识骗局 用心守护钱袋子

2024-09-19 11:03 娄底新闻网 王立成

下载新娄底APP

一 分享 一
一 评论 一

娄底新闻网讯(通讯员 王立成)近日,涟源农商银行金石支行接到一通咨询电话,对方声称手机银行不能正常使用,工作人员对客户初步排查后,告知客户需本人带身份证、银行卡到银行办理。

当天下午,该客户到金石支行申请提升非柜面限额,但银行卡已丢失,只带了身份证,今天急用钱。工作人员首先对其进行风险排查,经扫码断卡先锋,系统显示低风险。经客户同意,核实流水发现,该账户当天跨省跨行转入1笔4680元,入账后跨行转出1笔资金,且余下资金客户着急转出,这一异常情况引起了工作人员的警觉。

金石支行现场图

金石支行现场

在尽职调查过程中,客户含糊不清,不愿意正面回答。支行会计提醒客户银行卡和账户只能自己本人使用,不能帮别人转账过账、刷单刷流水,一旦资金有问题同样要承担法律责任。经过工作人员的耐心劝解,客户这才配合柜面调查,说是经朋友介绍,可以帮忙申请贷款,但现在要包装下流水。工作人员意识到,对方可能通过贷款包装流水,来转移涉诈资金,于是迅速对其账户采取管控措施,同时会计将情况立即报告给支行行长。期间为稳住客户,支行行长与客户保持交流,副行长立即联系警方。目前,案件正在进一步审理中。

此次事件彰显了该行工作人员在反电诈、反洗钱工作中的高度警惕性和果断行动力。身为银行的工作人员,柜面作为反电诈、反洗钱的第一道防线,要熟知各种新型诈骗手段,不断提升自己的专业技能。

下阶段,涟源农商银行将继续深化反诈工作,进一步筑牢反诈防线,加强与警方的合作,共同维护金融秩序和社会稳定,保护好客户的钱袋子。

一审:王星   二审:罗江   三审:刘辉煌

责任编辑:刘恒材