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守纪律讲规矩 立足职场的必选项

2019-05-18 16:25 娄底新闻网 曹林

综观当今金融行业,“合规”已经融入了每个银行人日常工作的各种场景。无论是行业监管还是内部检查,每一张罚单每一个案件都伴随着违规。尤其是近年来,银保监部门聚焦重点风险领域,严厉打击违法违规行为,严监管成为一种新常态;银行内部也越来越认识到违规的成本越来越高,合规经营才是银行做大做强的王道。银行内外,不能违规的笼子越扎越牢,不敢违规的堤坝正在构筑,然而全面合规管理永远在路上,培育全员合规意识,提升银行合规水平,必须持之以恒、善作善成。

打好根基建制度

加强合规制度建设有助于夯实银行全面合规管理的理论基石。俗话说的好“国有国法,家有家规”,“无以规矩,不成方圆”,建立制度就是树立规矩,制度就是解决哪些可为哪些不可为的问题。在日常经营管理中,要始终坚持制度先行、查漏补缺的原则,对相关制度进行修订完善。从制度上打造“不能违规的笼子”,把好“制度”船舵,扬好“合规经营”风帆,法无授权不可为,让员工牢固树立合规意识,从严规范银行从业人员行为。

练好身板强教育

合规管理中增强员工教育管理的针对性和有效性,对全面合规管理意义重大。在合规教育上,要以“学规章制度、学职业操守,做合格员工”学习教育为切入点,自上而下,杜绝盲区,对基层员工特别是重要岗位员工,开展形式多样、切实有效的常态化教育,要从原有的结果管理向预防管理、过程管理转变。要经常开展多种形式的警示教育,形成威慑力,让员工知敬畏、存戒惧、守底线。“禁微则易,救末者难”,对员工身上出现“小违规”或者苗头性、倾向性问题,要做到早提醒、早纠正,做到警钟长鸣,防微杜渐;对重大违规,要严厉查处,防止过过场、装装样。要将员工的行为与薪酬晋升直接挂钩,做好小违规影响绩效,大违规影响终身从业,“不矜细行,终累大德”,打牢合规管理体系建设的思想基础,营造合规经营的良好氛围。

抓出成效靠监督

首先,要提高检查人员综合素质。加强对稽核审计人员、事后监督人员新业务、新知识、新技能的培训,增强其理论和操作技能。

其次,要丰富稽核审计手段。要构建对重点业务领域进行持续检测的非现场稽核审计方式,实现关口前移。要深入推进稽核审计活动信息化,实现与财务、信贷、风险、电子银行、资金运营等业务部门数据、信息的共享。“知屋漏者在宇下,知政失者在草野,知经误者在诸子。”在强化内部稽核审计力度的同时,要深入推行网点日常的自查自纠和事后监督,做到问题早发现早处理。

再次,要提升检查成果运用。要加大综合分析能力,稽核审计等各种检查,不仅要能发现问题,更要分析产生问题的原因,发现制度、体制等方面的深层次问题,提出切实可行的建议。对检查中发现的一些普遍性、倾向性的新情况和新问题,要及时反馈给各业务部门和主管领导,通过文件或简报的形式引起基层网点的重视,促进问题的解决和落实,提高检查结果的利用率。

合规创造价值,合规保障发展。在银行,员工只有增强“守纪律、讲规矩”的意识,方能行稳致远。守纪律讲规矩,是所有银行人立足职场的必选项,是金融机构生存发展的基本前提。

责任编辑:谭洲伟

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